上海班私家财富管理师（PWM）招生中............

原标题：(上海班)“私人财富管理师（PWM）”招生中............

项目背景：

为了贯彻落实国务院关于推行终身职业技能培训制度的意见（国发〔2018〕11号），改革开放至今已经40年，期间中国经济经历了飞速发展，GDP长时间处于高速增长，中国居民的财富也随着整体经济的腾飞而得到快速的积累。目前中国经济已经走过了最高速增长的时期步入“新常态”，但居民财富的积累相较于经济稳步的增长具有一定的滞后性，中国私人财富市场总体依然处于快速增长阶段，具有巨大增长潜力和市场价值百科。

根据《2019中国私人财富报告》多个方面数据显示：2018年可投资资产1千万人民币以上的高净值人群规模已达到197万人，2016年-2018年年均复合增长率为12%；预计到2019年底，中国高净值人群数量将达到约220万人。中国个人可投资资产总体规模达到190万亿人民币。2016年-2018年年均复合增长率为7%；预计2019年底，可投资资产总规模将首次突破200万亿大关。

对于中国企业家而言，要考虑两方面的问题，一是如何实现财富的保值增值，二是如何最大化地传承财富。企业家的财富传承，不仅包括他所创造出来的财富，还包括企业家精神的延续，而这些都对专业机构的产品和服务提出了挑战。

未来对于高净值人群来说，面临的最大挑战则是资产配置如何在实现财富长期、跨代保值增值与应对金融市场短期波动之间取得平衡。如何才能让自己的财富保值、增值与传承下去，成为了急需解决的问题。

二、私人财富管理师（PWM）

私人财富管理师（Private Wealth Managers, 简称PWM）专业能力测评是一个基于成功学（Positive Mental Attitude）领域、区分和衡量专业财富管理人士的专业相关知识、技能、经验以及道德标准的认证标志。PWM是为了符合全球经济社会的发展需求而设立的，代表着当今财富管理领域专业能力测评的国际水平。作为国际财富管理专业“黄金标准”，PWM已经形成一套具有完善的课程大纲、培训体系、考核制度的专业测评标准，是从事财富管理专业技术人员知识、经验和能力的证明。

“私人财富管理师”专业能力测评项目作为新的专业（职业）标准，是由高盛博雅法商学院负责课程体系研发、国际认证协会（IPA）提供专业考核测评。共同推出的一套私人财富管理领域专业能力测评体系，具有创新性、实用性、适用性。是目前国内唯一的私人财富管理专业技术人员职业能力评价标准，具有完善的考培和认证管理制度。

三、PWM认证项目级别

（1）PWM认证(标准级)

PWM项目标准级(Private Wealth Manager Certification，简称PWMC)的申请人至少需要通过2个考试科目——专业综合考试(I)（单项选择150题）和专业综合考试(II)（单项选择50题，案例分析10题），以展示其专业相关知识水平和职业实践能力。此外，通过考试且成绩合格的学员，需参加职业能力评估(I)以证实其实际工作水平。

申请条件：

●大专学历(或同等学历)，从事相关专业工作3年以上(含);

●本科学历(或同等学历)，从事相关专业工作1年以上(含);

●相关金融机构中层以上管理人员，工作满1年以上者；

●在校金融相关专业研究生或已取得研究生学历和硕士学位(或同等学历)；

符合以上条件之一者，均可报名

（2）PWM认证(高级)

PWM项目高级(Senior Private Wealth Manager Certification，简称SPWMC)的申请人至少需要通过2个考试科目——专业综合考试(I)（单项选择150题）、专业综合考试(II)（案例分析20题），以展示其专业相关知识水平和职业实践能力。此外，通过考试且成绩合格的学员，需参加职业能力评估(II)以证实其实际工作水平。

申请条件：

●获得PWMC证书，连续从事相关专业工作1年以上(含)；

●大专学历(或同等学历)，从事相关专业工作8年以上(含);

●本科学历(或同等学历)，从事相关专业工作6年以上(含);

●相关专业硕士(或同等学历)，从事相关专业工作3年以上(含)；

●取得相关专业博士学位1年以上(含)；

●取得财经、经济、管理等相关专业中级专业方面技术职称/专业资格后连续从事相关专业工作1年以上(含)；

●取得财经、经济、管理等相关专业高级专业方面技术职称/专业资格并从事相关工作者；

●相关金融机构中层以上管理人员，工作满3年以上者；

符合以上条件之一者，均可报名

（3）报考对象

凡从事私人财富管理和家族财富传承相关工作的专业技术人员(家族律师、税务筹划师、理财师、资产管理师等)、专业机构(私人银行、保险、信托、证券、私募、家族办公室、三方理财、律师事务所等)的从业人员、高级管理人员和自身有财富管理及传承规划需求的高净值人士，符合申报条件者均可报考。

四、报名需要提交的资料

PWM培训考试申请表 、原件或电子版、学历/学位证复印件、职称/专业资格证书复印件、

身份证复印件、2寸彩色照片蓝底或白底背景

备 注：“«”为必须提交的资料，提交的资料格式为电子版。

五、PWM课程体系与培训科目

模块一 保险工具在私人财富管理中的运用

1.财富管理面面观

（1）财富管理顾问的胜任模型 （2）中国高净值人群的特点和需求

（3）中国高净值人士三个层次风险 （4）中国高净值人士所面临的财富风险

（5）高净值人群成为财富纷争的“高危人群”（6）如何实现“跨世代”的财富传承

2.保险的那些事儿

（1）保险姓保 （2）保险7大关键词 （3）保险五大隐藏功能

（4）人生各阶段保单 （5）大额保单 （6）强强联手的保险金信托

3.保险在私人财富保护与传承中的实务操作

（1）资产保全中家族财富面临的四大类风险 （2）家族财富传承到底传什么？

（3）保险在规避经营风险中的实操 （4）保险在规避家庭风险中的实操

（5）保险在规避金融风险中的实操 （6）保险在规避人身风险中的实操

模块二 家族信托在私人财富管理中的运用

1.家族信托的起源

（1）家族信托是个泊来品（2）境外对家族信托的理解（3）家族信托在中国的发展简史

2.什么是家族信托

（1）什么是家族信托 （2）家族信托的架构

（3）民事信托与商事信托的区别 （4）家族信托的法律依据

3.家族信托的功能

（1）谁需要家族信托 （2）家族信托是富人的“刚需” （3）家族信托的功能与优势

4.信托财产的模式

（1）自主决策模式 （2）全权委托模式

（3）房地产信托 （4）保险金信托

5.几个真实的家族信托案例

（1）家族信托的传承功能运用 （2）家族信托的债务隔离功能运用

（3）家族信托的婚姻风险功能运用

6.家族信托的升华--家风的传承

7.家族信托的费用

8.家族信托的风险

模块三 财富管理与资产配置

1.客户视角下的财富管理

2.客户视角看资产配置的意义

3.资产配置，如斯重要

4.资产配置的CMS模型

5.银信债股保，大类资产的理解与解析

6.财的曲线，富的规律

模块四 婚姻家庭财富的界定与分割

1.家庭财产的认定及其范围

（1）夫妻共同财产的认定 （2）夫妻单独财产的认定

（3）夫妻与子女之间财产的区隔 （4）夫妻与其他家庭成员财产的区隔

2.夫妻债务、个人债务与风险隔离

（1）夫妻关系存续期间的夫妻共同债务认定 （2）离婚时的夫妻共同债务认定

（3）离婚时子女抚养与夫妻赠与子女财产协议的效力

（4）离婚时夫妻共同财产分割原则及方法

3.离婚时家庭股权的分割

（1）作为夫妻共同财产的股权的认定 （2）股权性质及其对分割的影响

（3）不涉及其他股东的股权分割 （4）涉及其他股东的股权分割

模块五 高净值人士税务法律风险及税收筹划

1.投资涉税问题及应对策略

2.融资涉税问题及应对策略

3.其他收入涉税问题及应对策略

（2）境外所得

（2） 认证级别以及应对的考试科目：

PWM标准级需要通过的考试科目为专业综合(I)包括：1002、1003、1004，专业综合(II)包括：1005、1006，职业能力评估(I)。

PWM高级需要通过的考试科目为专业综合（I）包括：1002、1003、1004，专业综合(II)包括：1005、1006、1007，职业能力评估(II)。

专业综合(I)考试时间180分钟，合格成绩90分，满分150分。

专业综合(II)考试时间180分钟，合格成绩60分，满分100分。

（3） 补 考

单科考试合格成绩2年内有效，考试不合格的科目2年内可申请3次补考机会。但在1年内同一科目补考次数不得超过2次，补考费500元/科。

考生是否一次性报考全部科目或选择分科参加考试，都必须在2年内完成所有考试科目，且成绩合格，否则取消考试资格。

（4） 继续教育

所有参训学员可获得“私人财富管理师（PWM）”在线课程平台，免费继续教育学习，不限时间。平台可实现：在线视频课程；在线题库练习；在线模拟考试等功能，平台提供微信小程序和PC端两个学习端口。

所有参训学员在考试未通过之前均可以免费参加“私人财富管理师（PWM）”现场课堂辅导课程复训，直到考试通过为止。

六、证书颁发

通过测评考试成绩合格后，获得由国际认证协会（IPA）签发、注册登记的“私人财富管理师”终身制专业能力证书（中英文双证）。

七、培训时间和地点

培训时间：2020年2月20日--2日23日(4天3夜)

报名截止：2020年2月18日(2月19日全天报到)

培训地点：上海市（具体地点课前一周另行通知）

欢迎来电咨询.............

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